在當下線上交易盛行的時代，微信等社交平臺憑借其便捷性，成為了眾多人買賣物品的熱門選擇。然而，在享受交易便利的同時，其中潛藏的風險也如暗流涌動，不容忽視。最近，我們律所便接手了一起極具代表性且頗為棘手的案件：當事人在微信上售賣手表，本是正常交易，卻意外收到了一筆高達 10 萬元的涉詐款項，這直接導致其銀行卡被判定為一級涉案賬戶而遭到凍結，使得當事人的正常生活秩序被打亂，資金流轉也陷入了困境。
不久前，居住在長安鎮的朱先生，在某知名二手交易平臺上寄售了一塊名貴的 “勞力士” 手表，標價為 26.1 萬元。第二天一早，一位買家聯系朱先生，稱自己工作繁忙，無法親自前往交易，便委托了一位鑒表師朋友前來代勞。朱先生與鑒表師見面后，順利完成了交易，當場收到了 25.99 萬元的款項，少收的 100 元，朱先生當作給買家的優惠，并未在意。當時的朱先生滿心以為這筆交易已經圓滿結束，資金也已穩穩入賬。
可誰能想到，第二天，朱先生突然發現自己所有銀行賬戶的支付功能都被西安公安凍結了。經過一番了解，真相令人震驚：原來，西安當地有一位被害人遭遇了機票改簽詐騙，在騙子的誘導下，被害人轉賬給騙子的部分錢款，竟然流入了朱先生的銀行卡。狡猾的騙子利用與朱先生看似合法的手表交易，將朱先生的賬戶當作了涉詐一級卡，通過這種方式，把詐騙得來的贓款轉化為實物手表，企圖以此來達到洗白資金的目的。
還有這樣一個案例，一位男子在二手交易平臺上賣出了一塊價值 10 萬元的手表，然而，他很快被告知，自己收到的錢款屬于 “涉詐資金”。不僅如此，連同他銀行卡內的其余錢款，共計 100 多萬元都被凍結了。
這些真實發生的案例都清晰地表明，在看似平常、波瀾不驚的二手物品交易中，一旦不幸涉及到涉詐資金，當事人必將面臨諸多巨大的麻煩，不僅財產安全受到威脅，甚至還可能陷入不必要的法律糾紛之中。
律師介入：多措并舉，全力爭取解凍
當遭遇銀行卡因涉詐款而被凍結的困境時，專業律師能夠通過一系列行之有效的流程，為當事人提供全方位的幫助：
接受委托與深入了解情況：首先，律師與當事人達成委托協議，簽訂正式的委托代理合同，并獲取當事人的合法授權。接下來，律師會展開詳細的詢問工作，全面了解銀行卡被凍結的具體細節，包括準確的凍結時間、當事人得知凍結消息的具體方式、是否收到了相關的法律文書等。同時，深入詢問當事人關于手表交易的整個過程，比如手表的來源渠道是否正規、與買家溝通時的具體細節、采用的收款方式等等。通過這些詢問，律師能夠初步判斷賬戶被凍結的原因是否合理，以及當事人是否真的與詐騙行為存在關聯。
全面調查與證據收集：律師迅速開展調查工作。一方面，積極向當事人索要與手表交易相關的所有證據材料，例如完整的聊天記錄、清晰的交易憑證、手表的原始購買憑證或者權威的鑒定證書等，這些證據將有力地證明交易的真實性和合法性。另一方面，律師通過合法的途徑，向相關銀行了解賬戶凍結的詳細信息，包括凍結的執行機關、具體的凍結期限、被凍結的金額等。在條件允許的情況下，律師會盡力獲取凍結機關的聯系方式以及案件的基本情況，為后續與凍結機關的溝通做好充分準備。
與凍結機關溝通協商：基于前期了解到的詳細情況和收集到的有力證據，律師精心準備并向凍結賬戶的司法機關（如公安機關）提交一份專業的法律意見書。在這份法律意見書中，律師會詳細、清晰地闡述當事人的交易事實，著重說明當事人在整個交易過程中，對于資金來源的非法性毫不知情，并且當事人自身的交易行為完全符合法律規定，不存在參與詐騙或者洗錢等違法犯罪活動的主觀故意和客觀事實。同時，律師會附上相關的證據材料作為佐證，以增強說服力，請求司法機關重新審查案件情況，考慮解除對當事人銀行卡的凍結措施。在與凍結機關溝通的過程中，律師會保持密切的聯系，及時解答對方的疑問，并根據需要補充相關材料，以推動溝通協商的順利進行。
申請復議或提出執行異議（如有必要）：如果與凍結機關的溝通協商未能取得預期的效果，律師會根據具體的案件情況，謹慎考慮通過申請復議或者提出執行異議等法律程序，來維護當事人的合法權益。如果律師認為凍結決定存在明顯錯誤，例如凍結的對象錯誤、凍結的程序不符合法律規定等，律師會及時向有權機關（如作出凍結決定的上級機關或者負責執行異議審查的法院）提交復議申請或者執行異議申請書。在申請書中，律師會詳細闡述事實和理由，并附上相關的證據材料，以支持當事人的訴求。在復議或執行異議的審查過程中，律師會積極參與，為當事人進行充分的陳述和有力的辯論，爭取撤銷或者變更原凍結決定。
持續跟進解凍進展：無論是通過與凍結機關的溝通協商，還是通過法律程序來解決問題，律師都會持續關注案件的進展情況，及時了解有權機關的審查動態和最終決定。一旦有權機關作出解凍決定，律師會協助當事人與銀行進行溝通，確保銀行能夠及時、準確地解除對銀行卡的凍結措施，使當事人的賬戶能夠盡快恢復正常使用。
需要特別注意的是，整個銀行卡解凍的過程所需要的時間，會受到多種因素的影響，如案件本身的復雜程度、證據收集的難易程度、不同地區的司法效率等。對于一些情況簡單、事實清晰的案件，可能在幾個工作日到數周的時間內就能夠完成解凍；而對于那些復雜的案件，可能需要數月甚至更長的時間。但無論面臨何種情況，專業律師的介入都能夠最大程度地為當事人提供專業的法律支持，幫助當事人爭取合法權益。
如果您也不幸遇到了類似銀行卡因涉詐款被凍結的情況，千萬不要驚慌失措。及時尋求專業律師的幫助，通過合法的途徑來解決問題，是維護自身權益的明智選擇。
