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當(dāng)銀行卡被凍結(jié)，大家總會(huì)有各種各樣的疑問。天鉆解凍團(tuán)隊(duì)根據(jù)豐富的辦案經(jīng)驗(yàn)，為您梳理了凍友們問得最多的幾個(gè)問題，并一一解答，希望能為您排憂解難。
這得視具體情況而定。有些情形下不需要做筆錄，僅需提供相關(guān)材料、證據(jù)、情況說明以及法律意見書等，涵蓋全鏈條的事實(shí)與證據(jù)。而是否需要做筆錄，取決于凍結(jié)的具體事由、原因，凍結(jié)機(jī)關(guān)的辦案風(fēng)格，甚至當(dāng)?shù)卣摺＠纾覀兲煦@團(tuán)隊(duì)曾協(xié)助客戶與態(tài)度較好的辦案人員溝通后，按要求提供相應(yīng)材料，經(jīng)審核后銀行卡就實(shí)現(xiàn)了全額解凍。
依據(jù)最新的《關(guān)于規(guī)范辦理刑事案件適用資金凍結(jié)措施的若干規(guī)定》（公通字〔2024〕22 號(hào)文件）精神，做筆錄可以通過視頻方式，也能在居住所在地、工作所在地或戶籍所在地的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行，不過需要凍結(jié)機(jī)關(guān)發(fā)協(xié)查函。但在實(shí)際操作中，由于凍結(jié)機(jī)關(guān)的辦案人員有時(shí)比較堅(jiān)持，還是會(huì)要求當(dāng)事人前往當(dāng)?shù)刈龉P錄。這在一定程度上取決于當(dāng)事人自身的專業(yè)能力和溝通水平。
這和凍結(jié)資金的性質(zhì)、案由、凍結(jié)金額以及整個(gè)案件的涉案金額有關(guān)。如果凍結(jié)金額較大，且當(dāng)?shù)貙⑵淞袨橹卮蟀讣蛘弑粌鼋Y(jié)的是一級(jí)卡，尤其是涉及詐騙的涉案一級(jí)卡，凍結(jié)后辦案人員可能會(huì)上報(bào)反詐系統(tǒng)，或者系統(tǒng)自動(dòng)上傳相關(guān)信息，那么名下其他銀行卡很可能會(huì)受到全面影響。所以，盡早尋求專業(yè)幫助介入處理，效果會(huì)更好。
從理論上講，存在到期自動(dòng)解凍的可能，實(shí)際中也有這樣的案例，但并不常見。而且，即使自動(dòng)解凍了，后續(xù)可能仍存在未解決的問題，導(dǎo)致卡內(nèi)資金還是無法取出。要是長(zhǎng)時(shí)間不處理，銀行卡可能會(huì)被繼續(xù)凍結(jié)，甚至直接被劃扣。一旦資金被劃扣，后續(xù)想要解凍，在難度、成本、時(shí)間和程序等方面都會(huì)耗費(fèi)大量的精力和金錢。
這種情況還是比較普遍的，當(dāng)然也受到當(dāng)?shù)卣摺⑥k案人員的辦案風(fēng)格以及凍結(jié)資金的緣由等因素影響。在理想狀態(tài)下，協(xié)商退賠是比較劃算的處理方式，既讓辦案人員的工作更順利，當(dāng)事人也能較為滿意地解決問題。不過，協(xié)商退賠存在一定技巧和專業(yè)性，比如是全額退賠還是部分退賠，都需要專業(yè)人員及時(shí)介入指導(dǎo)。具體關(guān)于全額退賠和部分退賠的詳細(xì)內(nèi)容，可參閱《銀行卡涉詐被凍結(jié)，全額解凍與退賠解凍的底層邏輯》。
別想得太簡(jiǎn)單啦，公安機(jī)關(guān)依照內(nèi)部審批程序和相關(guān)法律規(guī)定就可以劃扣，不需要當(dāng)事人同意。當(dāng)然，如果當(dāng)事人認(rèn)為劃扣存在錯(cuò)誤，可以主張返還，但這在時(shí)間、程序和成本上都會(huì)有較大的付出。
這是很正常的現(xiàn)象。因?yàn)閮鼋Y(jié)機(jī)關(guān)的電話每天會(huì)接到大量咨詢電話，尤其是涉及網(wǎng)絡(luò)賭博（WD）的凍結(jié)案件，一次可能會(huì)凍結(jié)幾萬(wàn)張銀行卡。如此龐大的工作量，導(dǎo)致他們非常忙碌。不過，您打不通電話不代表其他人也聯(lián)系不上，這也體現(xiàn)了不同人在處理這類問題時(shí)的能力差異。
以常見的外貿(mào)行業(yè)誤收到非法資金導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)為例，根據(jù)不同的凍結(jié)事由，需要準(zhǔn)備不同材料。常規(guī)的材料主要包括：申請(qǐng)書或情況說明、微信聊天記錄、交易對(duì)手的基本信息資料、個(gè)人身份證信息、銀行流水、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、收入證明、勞動(dòng)合同、合法資金證明、法律意見書、快遞單、進(jìn)貨單、出貨單、過往的交易信息記錄或交易習(xí)慣以及本行業(yè)的交易習(xí)慣或慣例等。更詳細(xì)的內(nèi)容可參閱《外貿(mào)銀行卡解凍指南【典藏版】》。天鉆解凍團(tuán)隊(duì)建議您委托專業(yè)人員處理，同樣的材料，不同人整理會(huì)有不同效果，溝通方式不同也會(huì)帶來不一樣的結(jié)果。如果您執(zhí)行力強(qiáng)，也可以在付費(fèi)咨詢后，自己負(fù)責(zé)后續(xù)的材料整理和解凍事宜，我們也會(huì)為您提供專業(yè)的指導(dǎo)和支持。
如果您還有其他關(guān)于銀行卡凍結(jié)的問題，歡迎隨時(shí)咨詢天鉆解凍團(tuán)隊(duì)，我們將竭誠(chéng)為您服務(wù)！
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